长春麻将胡牌图解:香港银行账户被强制关闭了怎么办?

作者:佰汇康来源:香港银行

微乐长春麻将下载 www.7paos.com 最近实在太多客户反映:我的账户为什么收不到钱了?我账户打款为什么被退回来了?香港银行发了份调查信给我,怎么办?......


为什么?因为您的账户可能被强制关闭了。


有人庆幸,幸好多开了几个银行账户,还可以用其它的。


有人就只能暂停业务往来。


香港银行


2019年时,香港各大银行就开启了史无前例的高压监管模式。香港银行在开户难的同时,也对大量因操作不规范的账户进行冻结和注销。就拿2018年来说,仅恒生银行就清理和关停本行账户超过1万个!


从这几年香港银行清理账户的规律来看,通常持续时间约为4个月左右,从8月底开始到12月底结束。勾指一算,时间段已过,关停账户的现象却反而愈演愈烈。


而现在已是新年伊始之际,按理说,银行会放宽条件,保留大量账户,并且通过新账户的审核,以保证能完成业绩(银行也有业务要求),但情况并不是这样。


随着海外贸易加剧,内地资金出海需求日益强盛,香港银行开户需求也日益旺盛,受阿里巴巴香港上市等有利因素的影响,也让越来越多的客户涌向香港开设银行账户!“水涨船高”,香港银行开户难度升级,监管更严!




另外,迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力以及全球CRS信息交换的执行要求,银行等各类金融机构开始对所有账户进行全面的尽职调查,香港银行发出调查信给账户持有人,已经成为了常态。如果您收到了这样一封商务调查信,请不要太紧张。先确认信件的类型(电子邮件和纸质邮件都可以)。


尽职调查信:香港银行定期调查信。理论上,所有的顾客都有可能收到。只需按要求填写并及时回复银行即可(请注意,如果银行逾期未收到您的回复,且其他联系方式无效,银行有权关闭您的账户)。


冻结通知信:此类邮件,说明您的账户有可能涉嫌非法交易,遭警方调查并冻结;或者因税务问题,被税局要求冻结(此类情况,如银行允许,可先将账户内资金取出,并配合调查)。


关户告知书:被银行确认有触犯到关户条例的行为,违法违规、高风险、不配合调查、存款过低,长期不交易,都可以是造成账户关闭的原因(银行会要求客户在限期内取出资金,需要注意的是如果超出期限仍未取出资金,该笔资金会被划至有关部门,再要取出,操作将非常繁琐且成本高昂)。


恒生银行


现在的局面是大环境所影响,是政策使然。


尤其是恒生、汇丰银行,关闭账户数量大,问及银行缘由,它也不会告知具体原因,更不会提前通知。


基于以上情况,再次提醒各位客户一定要谨慎使用账户!好好维护账户!


根据众多客户应对情况来看,建议多开几个账户, 防患于未!


并且现在众多银行纷纷宣布取消月费(账户管理费)及最低存款额要求,香港银行基础银行服务进入免费时代,费用低,好维护!


以下重要提醒,再多看看


如果香港公司确实需要换汇到国内公司。比较安全的操作如下:


1.找有牌照大型的财务公司换汇(相对于地下钱庄和换汇公司相对安全);


2.找进口公司换汇(尽量找同种业务性质或者贸易类的公司);


3.找朋友公司(可能朋友公司刚好需要外币);


4.国内公司账户开通收取外币功能;


5.每个月都活跃下银行账户(如果长期不动用银行账户,银行也会作为无效客户进行账户关闭);


6.尽量避免收取来自高风险国家或者制裁国家的款项;


7.不要连续拖欠银行3个月的款项;


8. 远离地下钱庄,不与高危、敏感国家/地区交易,避免与个人账户交易;


9. 尽量不随意把账户借给他人,代收代付;


10. 保存好香港公司业务单据,及时做账审计报税(由香港核数师,也就是审计师出具审计报告);


11. 平时,保持账户足够的资金,满足银行存款要求,保持合理的使用频率,最好每个月进出流水,避免资金快进快出;


12. 如果收到银行调查信件,第一时间回复,及时更新账户持有人的地址和联系方式。


说再多维护方法,最主要的就是账户正常使用,以及平时的账户维护—审计!


公司在运营情况下一定要按照香港税局的规定进行做账报税!


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